Nel 2022 sono state inflitte a banche ed istituzioni finanziarie internazionali oltre 5 miliardi di dollari di sanzioni per violazione delle norme antiriciclaggio ed altri reati finanziari, per un totale di 56 miliardi dal 2008 a oggi. Gli Stati Uniti sono in prima linea nell’imporre sanzioni (37,2 miliardi di dollari di multe), seguiti da Europa, Medio […]
Con una recente comunicazione inviata al Ministero del Lavoro ed all’Ispettorato Nazionale del Lavoro, l’Autorità Garante per la protezione dei dati personali ha fornito le prime indicazioni, sotto il profilo della protezione dei dati personali dei lavoratori, in merito all’applicazione del D.Lgs. 27 giugno 2022, n. 104 (c.d. “Decreto Trasparenza”) in materia di condizioni di […]
L’Autorità Bancaria Europea ha avviato una consultazione pubblica sulla bozza di norme tecniche di attuazione (bozza di Implementing Technical Standards – ITS) sulle informative di vigilanza previste dal regime CRD. Il progetto di ITS incorpora le modifiche al quadro giuridico dell’UE, in particolare quelle relative alle segnalazioni di vigilanza e alle imprese di investimento. In particolare, il […]
Sono venti le sanzioni che l’Ivass – l’Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni – ha irrogato a Cattolica Assicurazioni SPA (già Società Cattolica di Assicurazione – Società Cooperativa) ed ai suoi ex esponenti aziendali ed ex membri del consiglio di amministrazione. Sanzioni, per un totale di 1,9 milioni di euro, che arrivano dopo una serie […]
Il tema del consenso informato del paziente è al centro di una recente sentenza della Cassazione Civile (n. 1936 del 23 gennaio 2023) che esamina il concreto contenuto che deve avere l’informativa al paziente ed, in particolare, come si articola il dovere di informazione sulle alternative terapeutiche e quali sono le conseguenze di eventuali omissioni. La Suprema Corte ha esaminato il caso di […]
Una delle principali battaglie nel settore finanziario nei prossimi mesi riguarderà gli inducements, cioè compensi, commissioni o prestazioni non monetarie pagati o ricevuti da un intermediario in connessione alla prestazione di un servizio di investimento, come avviene ad esempio nelle retrocessioni. Dopo la Germania anche l’Austria si è schierata contro lo stop proposto dalla Commissione […]
Con avviso del 9 gennaio 2023, l’IVASS ha informato che adotterà una nuova procedura per la raccolta delle informazioni dovute dalle imprese – italiane ed estere – entro il 30 giugno 2023 ai sensi dei Regolamenti IVASS n. 44 del 12 febbraio 2019 e n. 50 del 3 maggio 2022 ai fini della rilevazione antiriciclaggio e […]
Le tre autorità di vigilanza europee (EBA, EIOPA e ESMA) hanno pubblicato un Rapporto tematico congiunto sulle iniziative nazionali di educazione finanziaria sulla digitalizzazione, con particolare attenzione alla sicurezza informatica, alle truffe e alle frodi. Il Rapporto identifica le buone pratiche che le autorità nazionali competenti (ANC) ed altri enti pubblici possono seguire nella progettazione e […]
I risarcimenti liquidati a favore dei risparmiatori italiani nell’ambito di controversie finanziarie sono stati pari a 18 milioni di euro nel 2022, con una media pro-capite che sfiora i 28 mila euro. Lo ha comunicato l’Arbitro per le controversie finanziarie (Acf), l’organo istituito presso la Consob per la risoluzione stragiudiziale delle controversie tra gli intermediari […]
In data 22 novembre l’EBA ha pubblicato le Linee Guida sul rispetto degli obblighi di adeguata verifica a distanza della clientela in materia di antiriciclaggio, nel contesto delle soluzioni c.d. di remote onboarding. Le Linee guida attuano la richiesta che la Commissione europea ha rivolto all’EBA nella propria comunicazione del settembre 2020 relativa alla Strategia […]
