Author Archives: Lucilla Margherita

Published Study no.22 by UIF on machine learning to identify companies having connections with Organized Crime

On June 11, 2024, the Financial Intelligence Unit (FIU) has published Study no.22 which examines the development of a machine learning algorithm designed to identify companies which may have connection with Organized Crime (“OC”) in Italy. This model utilizes a dataset of 1.804.278 Italian enterprises in the period 2010-2021, which includes financial sheets data, debt […]

Pubblicato lo Studio n.22 della UIF su machine learning per l’identificazione di aziende infiltrate da criminalità

In data 11 giugno 2024, la UIF (Unità di Informazione Finanziaria) ha pubblicato, nella collana i Quaderni dell’Antiriciclaggio, lo Studio n.22 di giugno 2024, in cui viene esaminato lo sviluppo di un modello di machine learning finalizzato alla identificazione di aziende collegate alla criminalità organizzata in Italia. Tale modello utilizza un dataset di 1.804.278 di […]

AML: emanato Provvedimento IVASS 144/2024 recante modifiche al Regolamento IVASS 44/20219

In data 4 giugno 2024 è stato pubblicato il Provvedimento IVASS n.144 recante modifiche ed integrazioni al Regolamento IVASS n.44/2019, avente ad oggetto disposizioni attuative volte a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di […]

AML: IVASS issued Order 144/2024 amending IVASS Regulation 44/20219

On June 4, 2024, IVASS Order No. 144 was published with amendments and additions to IVASS Regulation No. 44/2019, concerning implementing provisions aimed at preventing the use of insurance companies and insurance intermediaries for the purposes of money laundering and terrorist financing in the area of organization, procedures and internal controls and customer due diligence […]

Intelligenza artificiale generativa nel settore assicurativo: cosa ci riserva il futuro?

Si discute spesso delle possibili applicazioni dell’intelligenza artificiale generativa in ambito assicurativo. L’IA promette di ottimizzare i processi interni e di creare esperienze clienti altamente personalizzate, rivoluzionando l’operatività e l’interazione delle compagnie con i clienti. Negli ultimi dieci anni, tecnologie avanzate come l’apprendimento automatico e l’intelligenza artificiale sono studiate e implementate da aziende di tutto […]

Generative artificial intelligence in the insurance sector: what does the future hold?

The possible applications of generative artificial intelligence in insurance are often discussed. AI promises to optimise internal processes and create highly personalised customer experiences, revolutionising companies’ operations and interaction with customers. Over the past decade, advanced technologies such as machine learning and artificial intelligence have been studied and implemented by companies around the world. Efficiency […]

The employee has the right to access his file to know the information underlying a disciplinary sanction

With decision no. 137 of March 7, 2024, the Italian Data Protection Authority confirmed that employees have the right to access their data held by employers, regardless of the reason for the request. This principle was confirmed following a complaint by a former bank employee who had requested access to her personal file to understand […]

Il dipendente ha diritto di accedere al proprio fascicolo per conoscere le informazioni alla base di una sanzione disciplinare

Con il provvedimento n. n. 137 del 7 marzo 2024 il Garante per la protezione dei dati personali ha ribadito che i lavoratori hanno il diritto di accedere ai propri dati detenuti dai datori di lavoro, indipendentemente dal motivo della richiesta. Questo principio è stato riaffermato in seguito al reclamo di una ex dipendente di […]

Il TAR Puglia risolve il conflitto tra privacy e diritto di accesso ai documenti

Un nuovo capitolo si apre nel dibattito tra privacy e accesso ai documenti, con una compagnia assicurativa che ha presentato ricorso contro un’Azienda Sanitaria Locale (ASL) per l’accesso respinto a documenti riguardanti un incidente stradale. La compagnia ha insistito sull’importanza di visionare la registrazione di una chiamata al 118 per verificare la dinamica dell’incidente riportata […]

Conflict between privacy and the right of access to documents: the TAR Puglia decision

A new chapter opens in the debate between privacy and access to documents, with an insurance company filing an appeal against a Local Health Authority (ASL) for rejected access to documents concerning a road accident. The company insisted on the importance of reviewing the recording of a call to emergency services (118) to verify the […]